海南省公安厅经侦总队给海口农商送来感谢信

“贵行在反洗钱工作方面给予了莫大的支持,为案件的侦办提供了必要的帮助,为海南省打击经济犯罪做出了突出贡献……”9月27日，海口农商银行收到海南省公安厅经侦总队送来的一封感谢信，对该行近年来在反洗钱方面工作给予的支持与帮助表示衷心的感谢，对反洗钱工作人员认真负责、一丝不苟的工作作风给予高度赞赏。

据了解，一直以来，在省联社的坚强领导下，海口农商银行高度重视反洗钱工作，认真贯彻监管机构及省联社反洗钱工作的各项部署，强化与监管机构的沟通联系,积极配合监管部门、公安机关各项工作,全面落实反洗钱各项工作要求。可以说，不断完善制度建设，创新反洗钱工作模式，设立反洗钱中心，把反洗钱业务由原来的分散在基层网点做转换成“专业做、系统做、集中做”，使营业网点的反洗钱工作重点转移到客户身份识别、配合处理机构反洗钱调查等工作，极大程度提升了反洗钱工作质效。不仅如此，海口农商银行还构筑了由业务经营部门、风险及合规管理部门、审计部门组成的反洗钱“三道防线”以及对资料完整性审核、资金用途合理性审核、交易背景真实性审核、客户洗钱风险性审核“四道门槛”，定期开展机构洗钱风险评估，有效防控洗钱、恐怖融资和其他违法犯罪风险。人员培训和学习同样重要，海口农商银行扎实开展反洗钱工作学习和培训宣传工作，积极培育反洗钱合规文化，通过晨会、培训会、专题会等各种会议持之以恒教育员工切实加强反洗钱工作履职，从做好客户身份识别入手，强化客户尽职调查，确保反洗钱工作合规、有效开展。截至目前，该行成功堵截冒名开户、出租出借账户等风险事件30余起，对百余名客户的可疑账户采取了相应的风险管控措施，连续两年反洗钱分类评级结果为BBB级，洗钱和恐怖融资风险评估结果为B级（较低风险）。

“反洗钱工作是一项长期而艰巨的系统工程。”海口农商银行相关负责人表示，海口农商银行将始终以维护金融秩序、打击洗钱犯罪为己任，认真贯彻落实各项监管要求，加强警银协作，创新合作机制，推动建立反洗钱信息共享，共同探索可疑交易监控防御机制，为维护海南自由贸易港金融稳定、遏制洗钱犯罪贡献力量。